5月17日,國(guó)家金融監(jiān)管總局公布了對(duì)平安旗下三家公司及責(zé)任人員的處罰決定。此后,被罰的三家公司進(jìn)行了回應(yīng)。回應(yīng)的信息顯示,監(jiān)管部門(mén)對(duì)三家公司的處罰,源于2019年介入的檢查。
平安產(chǎn)險(xiǎn)表示,將以此次被罰作為案例,持續(xù)做好警示教育,不斷強(qiáng)化合規(guī)遵循意識(shí),健全相關(guān)監(jiān)督機(jī)制,確保公司持續(xù)、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展。
根據(jù)公布的處罰信息,平安健康險(xiǎn)的主要違法違規(guī)事實(shí)包括:修改公司章程未報(bào)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn),未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率,欺騙投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)重要情況,編制虛假報(bào)告報(bào)表文件資料,關(guān)聯(lián)交易管控不嚴(yán)等。
三是同業(yè)業(yè)務(wù)方面,包括違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保,分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)非標(biāo)投資信用風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)同業(yè)投資掩蓋資產(chǎn)損失、延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露、提供土地儲(chǔ)備融資,違規(guī)墊付某產(chǎn)品贖回資金等;
據(jù)澎湃新聞此前報(bào)道,5月17日,平安健康保險(xiǎn)向澎湃新聞回應(yīng)稱(chēng),該公司于2019年接受原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)常規(guī)例行檢查,近日收到國(guó)家金融監(jiān)管總局的檢查結(jié)論及相關(guān)處罰決定。五年來(lái),公司高度重視,誠(chéng)懇接受各項(xiàng)檢查要求,認(rèn)真全面落實(shí)整改,主要問(wèn)題點(diǎn)已基本整改完畢。
二是信貸業(yè)務(wù)方面,包括向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款,相關(guān)貸款用途不合規(guī),授信責(zé)任認(rèn)定后問(wèn)責(zé)不到位等;
四是理財(cái)業(yè)務(wù)方面,包括違規(guī)向理財(cái)產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)緩釋品、未計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn),代客理財(cái)資金用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù),理財(cái)產(chǎn)品相互交易,理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)等;
此外,平安產(chǎn)險(xiǎn)也向澎湃新聞回應(yīng)稱(chēng),該公司于2019年接受原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)常規(guī)例行檢查,近日收到國(guó)家金融監(jiān)管總局的檢查結(jié)論及相關(guān)處罰決定;針對(duì)監(jiān)管部門(mén)指出的問(wèn)題,五年來(lái)公司高度重視,誠(chéng)懇接受各項(xiàng)檢查要求,認(rèn)真全面落實(shí)整改,主要問(wèn)題點(diǎn)已基本整改完畢。
星空娱乐平台地址5月17日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布了多條相關(guān)處罰信息。被罰的三家公司分別是平安銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)平安銀行)、平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)平安產(chǎn)險(xiǎn))、平安健康保險(xiǎn)股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)平安健康險(xiǎn)),分別涉及違規(guī)發(fā)放貸款、報(bào)送年度結(jié)算數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤、欺騙投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)重要情況等。
行政處罰信息公布后,被罰的三家公司回應(yīng)稱(chēng),此次被罰是針對(duì)2019年監(jiān)管部門(mén)檢查后發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,五年來(lái)公司高度重視,誠(chéng)懇接受各項(xiàng)檢查要求,主要問(wèn)題點(diǎn)已基本整改完畢,下一步將進(jìn)一步強(qiáng)化常態(tài)化合規(guī)檢視及排查機(jī)制,嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
時(shí)任平安銀行武漢分行行長(zhǎng)李中文、副行長(zhǎng)朱漢明、行長(zhǎng)助理李卉,其主要違法違規(guī)事實(shí)均為:對(duì)平安銀行以貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式融出資金違規(guī)用于股權(quán)投資負(fù)有責(zé)任。李中文等三人均被警告并處罰款5萬(wàn)元。
“我行于2019年接受原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)檢查,近日收到了國(guó)家金融監(jiān)管總局的行政處罰決定書(shū)。我行高度重視,誠(chéng)懇接受處罰?!逼桨层y行回復(fù)界面新聞稱(chēng),“5年來(lái),我行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查各項(xiàng)要求,整改工作已全部完成。我行將以此為契機(jī),舉一反三,建立常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制,強(qiáng)化合規(guī)文化理念和制度機(jī)制建設(shè)?!?/p>
平安銀行方面被處罰的個(gè)人,包括時(shí)任平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)、汽車(chē)金融事業(yè)部總裁傅忠強(qiáng)、零售經(jīng)營(yíng)及消費(fèi)貸款事業(yè)部總裁朱俊霞,三人的主要違法違規(guī)事實(shí)均為:對(duì)平安銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款負(fù)有責(zé)任。
根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局公布的處罰信息,平安產(chǎn)險(xiǎn)的主要違法違規(guī)事實(shí)包括:電銷(xiāo)業(yè)務(wù)給予或者承諾給予合同約定以外的其他利益,會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確、向中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送的年度結(jié)算數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤、未按規(guī)定保管電銷(xiāo)錄音資料、內(nèi)控管理不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易及關(guān)聯(lián)方報(bào)告不準(zhǔn)確等。
此次平安旗下三家公司被處罰的相關(guān)決定書(shū),一共有9份,其中三份的被處罰當(dāng)事人分別是平安銀行、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安健康險(xiǎn);另外6份的被罰當(dāng)事人都是個(gè)人,包括時(shí)任平安銀行行長(zhǎng)特別助理和相關(guān)部門(mén)總裁,以及時(shí)任平安銀行武漢分行的高管。
國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)平安產(chǎn)險(xiǎn)合計(jì)罰款595萬(wàn)元,其中總公司515萬(wàn)元、分支機(jī)構(gòu)80萬(wàn)元。此外,該公司的12名責(zé)任人員被處以1萬(wàn)至11萬(wàn)不等的罰款。
9份處罰決定中,被罰款最多的是平安銀行:沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬(wàn)元。其中,總行6073.98萬(wàn)元,分支機(jī)構(gòu)650萬(wàn)元。
“我們將以此為契機(jī),舉一反三,進(jìn)一步強(qiáng)化常態(tài)化合規(guī)檢視及排查機(jī)制,提升合規(guī)文化理念,嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)制度體系建設(shè),確保公司持續(xù)、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展?!逼桨步】惦U(xiǎn)表示。
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